Equity và Balance: Khái Niệm Cơ Bản
Trong giao dịch Forex, số dư (balance) là số tiền tĩnh trong tài khoản sau khi đóng tất cả vị thế, không tính giao dịch mở. Ngược lại, vốn chủ sở hữu (equity) là giá trị thực tế, bao gồm số dư cộng hoặc trừ lãi/lỗ chưa thực hiện từ các vị thế mở, thay đổi theo thị trường. Khi không có vị thế mở, equity bằng balance.
Tại Sao Equity và Balance Quan Trọng?
Hai yếu tố này xác định số vốn khả dụng để giao dịch. Equity phản ánh tình trạng tài khoản theo thời gian thực, trong khi balance chỉ cập nhật khi đóng vị thế. Hiểu rõ sự khác biệt giúp trader quản lý rủi ro và tối ưu lợi nhuận.
Số Dư Trong Forex Là Gì?
Số dư là số tiền ban đầu trong tài khoản trước khi mở giao dịch. Ví dụ:
- Gửi 10.000 USD, balance là 10.000 USD.
- Đóng giao dịch lãi 1.000 USD, balance tăng thành 11.000 USD.
- Đóng giao dịch lỗ 500 USD, balance giảm còn 9.500 USD.
Balance chỉ thay đổi khi tất cả vị thế được thanh lý.
Tác Động Của Phí Hoán Đổi (Swap)
Phí hoán đổi qua đêm áp dụng khi giữ vị thế sau 17h (giờ New York), dựa trên chênh lệch lãi suất cặp tiền tệ. Swap tích cực tăng balance, nhưng swap tiêu cực (phổ biến hơn) giảm cả balance và equity, đặc biệt với giao dịch dài hạn. Trader cần theo dõi swap để quản lý rủi ro hiệu quả.
Tiền Gửi và Đóng Vị Thế Ảnh Hưởng Balance Như Thế Nào?
- Tiền gửi: Gửi thêm 2.000 USD vào tài khoản 5.000 USD, balance tăng lên 7.000 USD.
- Lãi từ vị thế: Đóng vị thế lãi 500 USD, balance tăng thêm 500 USD.
- Lỗ từ vị thế: Đóng vị thế lỗ 500 USD, balance giảm 500 USD.
Kết hợp các yếu tố này quyết định giá trị tài khoản cuối cùng.
Equity: Giá Trị Thực Của Tài Khoản
Equity = Balance +/- Lãi/Lỗ chưa thực hiện. Ví dụ: Balance 6.000 USD, lỗ chưa thực hiện 800 USD, equity còn 5.200 USD. Equity biến động theo thị trường, là chỉ số quan trọng để:
- Đánh giá hiệu suất giao dịch.
- Quản lý rủi ro, tránh margin call.
Equity Thả Nổi và Equity Âm
- Equity thả nổi: Lãi/lỗ chưa thực hiện từ vị thế mở, giúp quyết định chốt lời hay cắt lỗ.
- Equity âm: Khi lỗ vượt số dư (ví dụ: balance 6.000 USD, lỗ 9.000 USD, equity -3.000 USD), cần quản lý đòn bẩy và rủi ro để tránh.
Vai Trò Của Ký Quỹ (Margin)
Ký quỹ là vốn cần để mở và duy trì vị thế, gồm:
- Ký quỹ ban đầu: Ví dụ, 10% của 100.000 USD là 10.000 USD.
- Ký quỹ duy trì: Mức tối thiểu để giữ vị thế, nếu equity giảm dưới mức này, margin call xảy ra.
Margin kết hợp đòn bẩy giúp khuếch đại lợi nhuận nhưng cũng tăng rủi ro.
Equity Quan Trọng Hơn Balance
Equity cung cấp cái nhìn thực tế về tài khoản, hỗ trợ:
- Quản lý rủi ro: Theo dõi equity để duy trì ký quỹ, tránh thanh lý bắt buộc.
- Đánh giá chiến lược: Equity tăng cho thấy chiến lược hiệu quả, giảm báo hiệu cần điều chỉnh.
Bỏ qua equity có thể dẫn đến cạn kiệt tài khoản, đặc biệt khi dùng đòn bẩy cao.
Kết Luận
Hiểu và quản lý equity và balance là chìa khóa để giao dịch Forex thành công. Theo dõi equity chặt chẽ giúp tránh rủi ro, tối ưu lợi nhuận và xây dựng chiến lược bền vững. Đăng ký ngay tại Exness để bắt đầu!
